免费小企业现金流预测

小企业现金流预测

预测月度现金流、计算期末现金余额、规划小企业收支。无需 KitNelo 账号，免费使用。结果基于你输入的假设，不保证实际预测准确，也不是会计账簿。

使用方法

1. 选择预测开始月、期初现金、币种和 3、6 或 12 个月期限。
2. 逐月填写预期现金实际到账时间和现金支出。
3. 检查期末余额与负现金月份，调整计划假设。
4. 导出 CSV 后与银行、应收应付和会计记录核对。

操作示例

期初现金 10,000，某月预计回款 8,000、其他收入 500、固定与可变支出合计 6,000、偿税 1,000，则期末现金为 11,500，并作为次月期初余额。

限制与隐私

只是根据输入数字做现金余额的算术推演，不连接银行或账簿，也不是会计、税务或财务建议。预测依赖回款和付款日期假设；正式决策前需核对当地规则及实际凭证。

常见问题

为什么要按到账月份填写回款？

现金流关注现金何时到账或付出；发票日期或确认收入时间可能与实际收付款月份不同。

负余额是否代表一定会资不抵债？

不是。这表示当前输入的情景中累计现金低于零，应核对假设和融资、收款或支出计划。

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