小企业现金流预测
完整说明与常见问题
小企业现金流预测
按月估算客户回款、其他收入、固定成本、可变成本和偿债税款，从期初现金逐月滚算期末余额，并导出 CSV。
使用方法
- 选择预测开始月、期初现金、币种和 3、6 或 12 个月期限。
- 逐月填写预期现金实际到账时间和现金支出。
- 检查期末余额与负现金月份，调整计划假设。
- 导出 CSV 后与银行、应收应付和会计记录核对。
操作示例
期初现金 10,000，某月预计回款 8,000、其他收入 500、固定与可变支出合计 6,000、偿税 1,000，则期末现金为 11,500，并作为次月期初余额。
限制与隐私
只是根据输入数字做现金余额的算术推演，不连接银行或账簿，也不是会计、税务或财务建议。预测依赖回款和付款日期假设；正式决策前需核对当地规则及实际凭证。
常见问题
为什么要按到账月份填写回款？
现金流关注现金何时到账或付出；发票日期或确认收入时间可能与实际收付款月份不同。
负余额是否代表一定会资不抵债？
不是。这表示当前输入的情景中累计现金低于零，应核对假设和融资、收款或支出计划。